Witaj na Maklerskie.net

Na tej stronie znajdziesz ranking kont maklerskich w Polsce. Jeśli jesteś początkującym inwestorem i chciałbyś rozpocząć przygodę z inwestowaniem na rynkach kapitałowych, pierwsze co będziesz musiał zrobić, to założyć rachunek maklerski za pomocą którego będziesz mógł inwestować w akcje spółek lub w inne instrumenty finansowe.

Nasz ranking jest niejako zestawieniem ofert polskich domów i biur maklerskich, które oferują konta dla każdej osoby zainteresowanej inwestowaniem. A inwestorem indywidualnym może zostać każdy z nas, tak jak każdy (przynajmniej większość) z nas posiada rachunek bankowy i obraca na nim swoimi pieniędzmi. W poniższym rankingu skupimy się na najistotniejszych punktach ofert maklerów w Polsce, a jak wiadomo najważniejsze są wysokości różnego rodzaju prowizji, które wpływają na wartość Twojego portfela.

Ranking kont maklerskich

W rankingu poniżej przedstawiamy kilkanaście największych i najpopularniejszych maklerów oraz ich oferty kont dla standardowego użytkownika (osoby fizycznej). Dlaczego tylko tyle? Dlatego że wybraliśmy te najpopularniejsze, które obsługują powyżej 15 tys. rachunków inwestycyjnych. Zestawienie te może okazać się pomocne, przy wyborze najlepszego według kryteriów, na których najbardziej Ci zależy.

Warto tutaj podkreślić, że na liście znalazły się tylko oferty Domów i Biur Maklerskich, które są krajowymi uczestnikami giełdy i za pomocą których można kupić akcje wszystkich spółek na polskiej Giełdzie Papierów Wartościowych (GPW) oraz NewConnect. Niejednokrotnie za tymi podmiotami stoją też duże banki krajowe, które są ich właścicielami. Dlatego na liście nie znajdziesz zagranicznych brokerów, którzy mają ograniczoną ofertę w tej kwestii, chociaż nie wykluczamy stworzenia w przyszłości oddzielnego zestawienia zagranicznych brokerów.
Ponadto przedstawiamy konta inwestycyjne w wersji podstawowej, które charakteryzują się najniższymi prowizjami od zlecenia kupna/sprzedaży, jak i najczęściej bezpłatnym prowadzeniem konta. Poniższe oferty w rankingu uszeregowane są od najniższych, jeśli chodzi o prowizje kupna/sprzedaży akcji. Przedstawione jest to w czytelnej tabeli, która umożliwia sortowanie ofert po interesujących Cię kryteriach.

Ceny prowizji w tabeli dotyczą transakcji kupna/sprzedaży polskich akcji za pomocą kanałów internetowych DM, gdyż jest to najtańsza opcja.

*) prowizja może się obniżać jeśli obrót akcjami na rachunku wzrasta, szczegóły na stronach DM
**) roczna cena za utrzymanie konta, może być obniżona po spełnieniu określonych warunków, najczęściej jest to zgoda na komunikację elektroniczną z domem maklerskim. Szczegóły w tabelach opłat i prowizji poszczególnych DM.
***) opłata roczna 0 zł dla studentów i członków SII

Opis poszczególnych kolumn w tabeli:

Prowizja od zlecenia kupna/sprzedaży – każde biuro maklerskie pobiera od zleceń kupna i sprzedaży prowizję procentową od kwoty, za którą inwestor kupuje lub sprzedaje akcje na giełdzie. To co prawda niewielki procent, jednak w przypadku większych inwestycji, może to być znacząca kwota. Dlatego warto wiedzieć, że prowizje maklerskie można obniżyć.
Minimalna prowizja – niezależnie od stawki procentowej, istnieje jeszcze coś takiego jak minimalna prowizja od kupna/sprzedaży akcji. Jest to prowizja, którą zawsze zapłacisz w przypadku mniejszych inwestycji. Np. jeśli kupisz akcje za 500 zł, przy prowizji procentowej zapłaciłbyś, na przykładzie BM Alior Banku gdzie prowizja to 0,38%, tylko 1,9 zł. Ale tak to nie działa, bo makler i tak pobierze Ci prowizję minimalną czyli w tym przypadku 3 zł. Natomiast już przy większej inwestycji np. 2000 zł, prowizja wyniesie 7,6 zł, więc tutaj nie ma zastosowania minimalna prowizja bo kwota prowizji procentowej i tak jest większa.
Opłata za prowadzenie konta – jak widać w powyższej tabeli, część DM nie pobiera opłaty za prowadzenie konta maklerskiego, a część tak, lub pod pewnymi warunkami może pobierać niższą opłatę. Co prawda opłaty nie są wielkie i obejmując okres roczny, ale warto sobie zdawać sprawę, że mogą występować.
Day Trading – prowizja – prowizja dla inwestorów dokonujących transakcji kupna/sprzedaży akcji w jednym dniu (jednej sesji giełdowej). Wtedy prowizje od tego typu transakcji mają niższe stawki. Chociaż kilku maklerów, w ogóle nie posiada preferencyjnych stawek dla Day Traderów.
Aplikacja mobilna – większość Domów i Biur Maklerskich posiada w ofercie aplikacje mobilne do obsługi konta. W naszym zestawieniu zaznaczyliśmy, które to są i jakie mają nazwy ich aplikacje w Google Play i AppStore, aby łatwiej było je znaleźć. Niestety trzy konta w rankingu, takiej aplikacji nie posiadają.

Powyższe oferty maklerskie charakteryzują się też tym, że dostarczają je polskie podmioty, które nie tylko dają pełny dostęp do rodzimej giełdy, ale również są zobligowane do wystawiania dokumentu PIT-8C (zagraniczni brokerzy nie mają takiego obowiązku), co jest znacznym udogodnieniem, jeśli chodzi o późniejsze rozliczenie dochodów od zysków kapitałowych (na PIT-38) z polskim Urzędem Skarbowym. Inną ważną kwestią jest również dostęp do polskojęzycznej pomocy technicznej, analiz i baz wiedzy na temat polskiego rynku kapitałowego

---

Czytaj również:

---

Każdy początkujący inwestor powinien zapoznać się z podstawowymi pojęciami, narzędziami i instytucjami związanymi z rynkiem kapitałowym. Poniżej najważniejsze według nas. Więcej pytań i odpowiedzi możesz znaleźć w naszym FAQ giełdowym.

Co to jest Dom Maklerski?

Dom Maklerski czy Biuro Maklerskie to instytucje finansowe, które są uprawnione do pośredniczenia w transakcjach uczestników rynku kapitałowego. Działanie tych podmiotów reguluje Ustawa z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi. Instytucją która nadzoruje funkcjonowanie tego typu podmiotów, jest Komisja Nadzoru Finansowego (KNF), która wydaje zezwolenia na działanie danej instytucji w dziedzinie pośrednictwa. W Polsce istnieje kilkadziesiąt Domów i Biur Maklerskich, które nie tylko oferują swoim klientom usługę założenia i prowadzenia rachunku maklerskiego, ale również pomagają spółkom wejść na giełdę (tzw. IPO). W naszym rankingu skupiliśmy się na tej pierwszej usłudze i zestawiliśmy kilkanaście najpopularniejszych (według ilości klientów) w Polsce, które mają w swojej ofercie prowadzenie rachunku dla inwestorów indywidualnych, czyli osób fizycznych. Bardzo często banki, które już działają w branży finansowej rozszerzają swoją ofertę zakładając domy maklerskie, dzięki czemu ich oferta jest bogatsza. Aczkolwiek w Polsce istnieją również podmioty, które zajmują się tylko i wyłącznie działalnością maklerską. W domach maklerskich pracują maklerzy, czyli osoby uprawnione (mające licencję) do dokonywania transakcji giełdowych w imieniu klientów.

Co to jest rachunek maklerski?

Rachunek maklerski (inna używana nazwa – rachunek inwestycyjny) to podstawowe narzędzie dla osoby, która chce zostać inwestorem indywidualnym i zacząć handlować akcjami spółek na giełdzie. Za jego pomocą można dokonywać transakcji kupna oraz sprzedaży akcji lub innych instrumentów finansowych (ETF-y, obligacje, waluty itp.), choć najczęściej tego typu rachunki są wykorzystywane do handlu akcjami. Założenie takiego rachunku nie jest procesem skomplikowanym i nie różni się zbytnio od zakładania zwykłego rachunku bankowego. Często nawet same banki mają w swojej ofercie taki instrument finansowy. Wtedy założenie go odbywa się dużo prościej, na zweryfikowane już wcześniej dane osobowe. Konto inwestycyjne w tym samym banku co konto osobiste, ma również swoje plusy w postaci szybszych przelewów z konta bankowego do maklerskiego i odwrotnie, jak również dostęp do wszystkich rachunków na jednej platformie informatycznej.

Punktem wspólnym każdego rachunku maklerskiego, niezależnie w jakim Domu lub Biurze Maklerskim jest dostępny, jest handel papierami wartościowymi na giełdzie. Natomiast różnice między rachunkami w poszczególnych instytucjach, różnią się od siebie w postaci zmiennych wartości prowizji od kupna/sprzedaży, kosztem miesięcznych opłat czy innymi dodatkowymi opcjami i narzędziami wspierającymi inwestora. Dlatego powstał powyższy ranking rachunków maklerskich, aby ułatwić dobór odpowiedniego narzędzia, pod kątem profilu inwestora indywidualnego.

Co to jest Giełda Papierów Wartościowych?

Giełda Papierów Wartościowych jest to miejsce, służące do zawierania transakcji handlowych kupna/sprzedaży akcji lub innych instrumentów finansowych, które stanowią przedmiot obrotu na tej giełdzie. Transakcje te są ustalane po odpowiednim kursie rynkowym. W Polsce takim miejscem jest Giełda Papierów Wartościowych w Warszawie (GPW), która pełni rolę organizatora transakcji giełdowych polskich spółek kapitałowych, które są na niej notowane. Na polskiej GPW notowanych jest kilkaset spółek, których akcje można zakupić za pomocą rachunku maklerskiego. Powyższy ranking stworzyliśmy z polskich podmiotów rynku kapitałowego, które pozwalają kupić akcje każdej spółki z parkietu GPW.

Co to są akcje?

Pojęcie akcji występuje w przypadku każdej Spółki Akcyjnej (S.A.), nie tylko tej publicznej, która jest notowana na giełdzie. Akcja stanowi potwierdzenie udziału w kapitale takiej spółki. Każda spółka akcyjna posiada kapitał, który dzieli się na określoną liczbę akcji, każda o stałej wartości nominalnej. Obrazowo spółkę można by przyrównać do tortu, a akcje do jego kawałków. Np. spółka może mieć wyemitowanych 6 mln akcji, każda o wartości nominalnej 1 zł, więc kapitał spółki wynosi 6 mln zł. Wracając do samej akcji, warto dodać że dają one prawo do decydowania o działalności spółki i prawo do udziału w zyskach, oczywiście proporcjonalnie do posiadanej ilości akcji. Osoba posiadająca akcje to akcjonariusz i uprawniona jest ona do uczestnictwa w walnym zgromadzeniu akcjonariuszy (WZA) z prawem głosu. Można mieć kilka akcji spółki, jak i można mieć kilka milionów akcji, ale wystarczy posiadać tylko 1 akcję, aby mieć prawo uczestniczyć w WZA i tym samym w życiu spółki.

Akcje dzieli się na zwykłe i uprzywilejowane. Jako uczestnik rynku kapitałowego, spotkasz się z pierwszym rodzajem. Akcje uprzywilejowane raczej zarezerwowane są dla założycieli spółek, i dają dodatkowe korzyści najczęściej w postaci większej ilości głosów (np. 2 głosy na jedną akcję) czy większego udziału w dywidendzie (udziale w zyskach spółki).

Czasami pula akcji danej spółki zwiększa się, gdy spółka ogłasza powiększenie kapitału. Wtedy emituje dodatkowe ilości akcji. Może to zrobić z prawem poboru dla dotychczasowych akcjonariuszy lub bez prawa poboru. Pierwsza wersja jest korzystniejsza dla obecnych akcjonariuszy, ponieważ ich udział procentowy nie jest zmniejszany czyli tzw. nie ulega rozwodnieniu. Generalnie wszelkie operacje na akcjach, reguluje statut spółki i kodeks spółek handlowych (KSH).

Chcę, byś wiedział, że treści zawarte w niniejszym serwisie są jedynie wyrazem moich poglądów i nie stanowią ani w całości ani w części rekomendacji w rozumieniu obowiązujących przepisów prawa. Pamiętaj, że każda decyzja finansowa i inwestycyjna wiąże się z ryzykiem, wobec czego wszelkie decyzje podejmujesz samodzielnie zgodnie z Twoim poziomem wiedzy, doświadczenia, sytuacją, celami, a przede wszystkim na własną odpowiedzialność. Nie ponoszę odpowiedzialności za skutki decyzji podjętych po zapoznaniu się z tekstami publikowanymi w serwisie.
Pamiętaj również, iż omawiane przeze mnie zagadnienia podlegają ciągłym zmianom, w związku z czym nie ponoszę odpowiedzialności za ich dokładność, kompletność czy aktualność. W szczególności, jeżeli zamierzasz inwestować w akcje spółek, polecam byś za każdym razem dokładnie zapoznał się z materiałami przedstawionymi przez emitenta. 
Chcę również nadmienić, że dokładam wszelkiej staranności, by prezentowane w serwisie treści były poprawne, lecz również u mnie mogą zdarzać się błędy, za które nie ponoszę odpowiedzialności. Jeżeli wykryjesz jakiś błąd, byłbym wówczas wdzięczny na zwrócenie na niego uwagi.